加里·貝克爾(1930年2月25日—2014年5月4日)是美國著名經濟學家、芝加哥經濟學派代表人物之一,芝加哥大學教授,1992年諾貝爾經濟學獎得主,被譽為“二十世紀最杰出的經濟學家和社會學家”之一。
加里·貝克爾教授有一本集大成的代表性著作,就是《人類行為的經濟分析》。在該書的開篇,貝克爾用了蕭伯納的一句話:“經濟學是充分利用人生的藝術。”接著,貝克爾開宗明義地寫道,他需要運用經濟分析這種方法,說明不同背景與場合下的人類行為。在貝克爾看來,經濟學有3個階段,第一階段的經濟學研究僅限于物質資料的生產和消費結構;在第二階段,經濟理論的范圍擴大到全面研究商品現象;第三階段是研究人類的全部行為。這些全部行為包括:(1)投資與人力資本;(2)家庭行為,包括家庭中工作的分配和時間的分配;(3)罪與罰;(4)市場上對勞動和商品的歧視等。
《人類行為的經濟分析》
[美]?加里·貝克爾?|?著
王業宇 陳琪|?譯
上海人民出版社
1995年4月
研究方法
要理解和把握貝克爾的經濟學貢獻,首先必須了解貝克爾的研究方法。貝克爾的方法奇特而又簡單,就是把通常分析市場經濟的前提和基本方法,用來分析人們的所有經濟行為。
對于他的研究方法,貝克爾在《人類行為的經濟分析》一書第一章里寫了兩段十分耐人尋味的話。他首先寫道:“在我看來,最大化行為、市場均衡和偏好穩定的綜合假定及其不折不扣地運用構成了經濟分析的核心。從這些假定中可以推出與經濟分析有關的許多原理。例如,(1)價格上升則減少需求數量:價格上升會減少對雞蛋的需求,子女的養育價格上升會減少對子女的需求,候診時間的延長會減少對看病就醫服務的需求,這是因為候診時間是看病就醫服務的全部價格的構成部分。(2)價格上升則增加供給的數量:牛排價格上升會增加牛的飼養與屠宰量,已婚婦女工資率的上升會提高她們的勞動參與率,空車時間的減少會提高出租車司機的實際價格,因而將增加出租車的供給。(3)競爭市場比壟斷市場更有效地滿足消費者的偏好。(4)相對于某種市場,產品征稅會減少該種產品的使用量,開征汽油稅會減少汽油的使用量,懲罰罪犯(即對犯罪課稅)會減少犯罪,征收工資稅則會減少勞動的市場供給。”所有這些其實就是在價格機制的作用下追求最大化的結果。
貝克爾接著寫道:“實際上,筆者終于認識到,經濟分析是一種統一的方法,適用于解釋全部人類行為,這些行為涉及貨幣價格或影子價格,重復或零星決策,重大的或次要的決策,感情或機械似的目的,富者與窮人,男子與女士,成人與兒童,智者與笨者,醫生與病人,商人與政客,教師與學生等等。經濟學分析能夠想見的應用范圍如同強調稀缺手段與各種目的的經濟學定義一樣寬泛。”讀了貝克爾的這些論述,不加任何解釋就可以看出貝克爾是把分析市場經濟下商品交易的一般規律用于分析人類的一切行為。為了便于理解,我們可以將其簡單明了地概括為,在給定的條件下人們總是選擇最有利于自己的方案。
貝克爾的主要學術貢獻
現在我們介紹貝克爾的主要學術觀點。
1.消費者新理論或者時間經濟學
傳統消費理論中的核心就是消費者根據自己可以支配的貨幣收入,和一系列滿足自己欲望的物質資料和服務所必須付出的價錢,在無差異曲線上進行一系列選擇(在貨幣收入一定的情況下,由于每一種商品或服務對人們的滿足程度遞減,人們總是要尋找不同商品或勞務的新的組合,以達到效用最大。把這些新的組合的均衡點用線連接起來,就形成一條在其上任一點效用相等的曲線,故名無差異曲線)。貝克爾的新消費者理論的特點有二:一是認為消費的同時也是生產,是在生產一種滿足;二是消費者在進行消費時,支配的要素不僅有貨幣收入,而且有寶貴的時間。消費就是這兩種收入的組合和支出,至于如何支出,及如何在這兩種因素之間進行選擇,則取決于該消費者的資源優勢。
法國學者亨利·勒帕日在一本名為《美國新自由主義經濟學》的著作中,認為從消費者理論可以產生如下三個重要看法:
第一,引進時間因素可以理解社會對積累物品(可以節省時間的代替物)的偏好。時間是有價值的。個人的時間價值就是個人的工資價值,即個人把這段時間用于工作所能帶來的貨幣收入。例如我們吃一頓飯花了50元人民幣,我們用在吃飯和做飯上的時間是2個小時,那么,這頓飯的價格就不僅僅是直接花掉的50元人民幣,還應當包括這2個小時所帶來的貨幣收入。于是,時間的價值就是它的機會成本,即耗費單位時間所犧牲的收入。如果生產率提高,單位時間所創造的貨幣收入增加,那么時間的“機會成本”增加,與其他資源相比,時間的價值更大了。于是,消費者開始尋找更能節省時間的替代方式,例如請客時他采取下館子的方式,而不是自己做飯;又如,他將會為自己買一臺冰箱,以節約每天跑市場的時間:他也會買一輛小汽車,以節省更多的時間。
第二,在對個人活動的分析中加進時間因素,使人們對購買及消費方式如何隨著時間變化產生了一種新的看法。
按照勒帕日的介紹,唯一改變的是時間的價值。考慮到時間的更高價值,新購買的物品能夠更有效地以最低費用滿足消費者的需求。消費者需求結構始終沒有變化,改變的是滿足這種需求的方法,例如,使用飛機并不意味著出現了對飛機的新的、特別的需求,需求始終沒有變,只是一種對位置移動的需求,而時間價值的不斷提高使越來越多的人開始尋求越來越快的移動工具。據此,人們不應當用需求和偏好的外在變化,而應該用在時間與空間中影響物價和家庭收入的相對變化來解釋全部人類行為及社會行為。總之,經濟增長并沒有改變人們的需求和偏好,僅僅是增加了向每個人提供的選擇的可能性,提供了能節約時間的更多選擇機會。
第三,從時間因素出發,可以使我們更深刻地理解“消費者自由”是最基本的個人自由。
大家知道,社會是由無數個人組成的,所有的人或多或少都有同樣的偏好,但是每個人的資源儲備和資源偏好卻不同。于是,“消費者自由”就成了每個人自行選擇生產和消費組合的自由,是每個人可以在考慮到自己的全部資源結構及總量對自己構成的限制的情況下,以獲得最大限度的滿足。
筆者曾經在一篇短文里,用“窮人的時間,富人的錢”的比喻闡述上述道理。文章寫道,“時間就是金錢”,雖然剛剛步入市場經濟,但人們對這句話并不陌生。然而,盡管這句話強調時間的重要性,我們還是發現了與這種說法并不協調的現象:常常有不少窮人(這里僅在乘不起出租車的意義上使用這個概念)花很長的時間等公共汽車,而不是乘出租車。仔細想一想,窮人的這種行為正是符合“時間就是金錢”的原則的。
2.人力資本
我們在介紹舒爾茨時曾經指出,所謂人力資本,是通過對人力投資形成的資本。對于人力的投資是多方面的,其中主要是教育支出、保健支出、勞動力國內流動的支出或用于移民入境的支出等形成人力資本的投資。瑞典皇家科學院在授予貝克爾諾貝爾經濟學獎的頒獎公告中稱,貝克爾把人力資本觀點發展為確定勞動收入分配的一般理論,這項理論對工資結構的觀測被寫成所謂人力資本收入的函數,規定了收入和人力資本之間的關系。
《人力資本理論》
[美]?加里·貝克爾?|?著
郭虹|?譯
中信出版集團
2007年11月
1950年代的一些計量經濟學研究結果說明:教育是解釋一個國家經濟增長成就的重要因素,加之美國政府越來越為它的教育制度可能正在落后于蘇聯而憂慮,于是,大量的注意力被吸引到教育經濟學的研究上。貝克爾等人就是在這種背景下研究人力資本的。
用貝克爾自己的話講,人力資本理論可以解釋很多復雜的現象。這些現象是:(1)隨著年齡的增長,收入一般都是按遞減的比率增長。增長率和減少率都與技術水平有同方向變動的關系。(2)失業率一般與技術水平有反方向變動的關系(即技術水平越低,越容易失業)。(3)不發達國家的企業比發達國家的企業對雇員表現出了更多的家長作風(發達國家企業雇員的人力資本含金量高,流動性大)。(4)年輕人比老年人更頻繁地改變工作,而且也比老年人得到更多的正規學校教育和在職培訓。(5)收入分配的確是非對稱性的。(6)有能力的人比其他人受到更多的教育與其他各種培訓。(7)分工要受到市場范圍大小的限制。(8)典型的人力資本投資者比典型的有形資本投資者更加沖動。在這里,收入水平與技術水平同方向變動,失業率與技術水平反方向變動的觀點,對我們理解改革中出現的一些現象,例如下崗、待業等極具現實意義。
貝克爾人力資本分析中另一頗有影響的概念是通用知識和專用知識之間的區別。所謂企業專用知識,是指知識僅在其任職的企業中有用,而通用知識是在其他企業中也有用。教一個人操作一臺計算機是通用訓練,而學習某一公司內部的權力結構和技術才能是專用知識。這個區別有助于解釋高度專用技巧的工人為什么最難離開他的崗位,以及大多數升遷為什么是在企業內部進行的(因為雇員學習一個企業的專用知識和企業文化需要時間)。人力資本的作用如此之大,那么,在什么情況下人們選擇投資于人力資本呢?即當預測投資人力訓練的收益,大于不投資人力訓練及其機會成本時,人們將投資于人力訓練。比如上學,上學不僅要花費學費,由于選擇了上學,還存在喪失了其他可掙錢的機會的機會成本,故上學的成本是這兩項費用的綜合。人們之所以選擇上學,是預期上學的收益大于這兩項費用的綜合。上學和訓練的經濟效益,也使得國家的政策更有利于人力資本的積累。
人力資本理論和時間價值論還可以解釋新的生育現象,在工業經濟中,人們可以把孩子比作一種耐用消費品。貝克爾認為,“馬爾薩斯方法的麻煩不在于他利用經濟學本身,而在于他利用不適用現代生活的一種經濟學。他忽略了各國生產率提高后花費在照顧孩子的時間上變得昂貴了。時間的較高價值提高了子女的成本,因而減少了對大家庭的需求”。從這個意義上講,我們完全可以說,教育是最好的節育措施。
3.婚姻家庭
只要理解了貝克爾的研究方法,就可以比較容易地理解他的婚姻家庭理論。
在貝克爾看來,家庭也是一種生產單位。家庭生產的商品的范圍很廣,包括膳食的質量、一定數量與質量的子女、聲望、娛樂、情義、愛情、健康等。而且,這些商品的生產與消費和普通商品有所不同,它們涉及更為廣泛的人類活動目標。家庭在生產這些商品時,在一定程度上使用市場產品與勞務,使用家庭內部不同成員的自身時間。據此,貝克爾認為市場經濟的基本假設在這里都是起作用的,強調自己分析家庭的理論由兩個基本原理組成。第一個原理是,鑒于婚姻幾乎總是出自自愿,或者由婚姻當事人決策,或者由他們的父母決策,所以,偏好理論完全可以使用于此,可以假定婚姻當事人(或者他們的家長)試圖提高他們的效用水平,使婚姻的效用高于獨身時的效用。第二個原理是,鑒于男性和女性在尋找配偶的過程中存在著競爭,所以可以假定婚姻市場的存在。在市場環境的限制下,每一個人都試圖尋找最佳配偶。
既然在婚姻市場上同樣是理性的人選擇最大,那么,“一個人只有在通過配偶關系能得到的預期收益超過預期的婚姻成本時才結婚,結婚成本是用所放棄的其他選擇的機會成本(如保持獨身或與下一次選擇中的最佳對象結婚等等)來衡量的,由于信息的不完全,人們必須進行尋找,這種尋找有時費用很大。因此一個人可能最終會與一個不是最理想的人建立配偶關系,或者他們也許會通過討價還價來取得補償性的讓步,這種讓步可能是一筆錢,或行為上的約束(如許諾放棄釣魚愛好)。然而在貝克爾看來,有充分的選擇自由和充分的信息來保證達到這樣一種均衡,在這種情況下存在著帕累托最優的配偶結合方式(配偶關系的任何一種重新安排都只能在降低某些人的效用的情況下,來增加另一種人的效用)”。
貝克爾的理論解釋了一系列現象,例如:(1)婚姻中的物以類聚、人以群分,或門當戶對。原因在于兩個具有共同遺傳特點的人結婚可以減少無把握性,可以減少婚姻的風險。(2)由于婦女工資一般比男子工資低,因此,在家庭以外工作的已婚婦女比獨身者少是合乎情理的。能依靠丈夫收入維持家庭生活的已婚婦女,可以專門操持家務勞動,這樣的分工可以使家庭生產潛力最大化。(3)如果男女雙方之間收入差距縮小,同居及離婚的比例將會增加,因為差別的縮小減少了人們期望來自婚姻的好處。(4)如果離婚是便宜的,那么離婚就會發生。據此,通常富人的婚姻較為穩定,窮人的離婚率較高(一個貧窮的婦女很可能懷疑是否值得與長期失業的某人保持婚姻關系)。如果收入出乎意料地比原來預期的要高或低,離婚的可能性也就增長。(5)尋找配偶所花費的時間,也與婚姻不穩定的程度相聯系。那些比較年輕的,在對對方的特點以及在對現有的可替換對象缺乏了解的情況下結婚的人,婚姻會很不穩定。(6)在婚姻市場中,預期的收益愈大,尋找的時間就愈長。由于預期婚姻持續的時間長,收益大,求偶者的尋找就愈仔細,結婚的時間就拖得愈遠。在拉丁美洲,由于離婚通常是不可能的,同居因而變得相對普遍,成人中合法結婚的比例很小。換言之,如果結婚是一次性交易,沒有退出機制,結婚的風險將是很大的,以法律形式締結的婚姻的數量就會下降。
在婚姻經濟學中,貝克爾還從他的基本的市場原則出發,論述了不同時代、不同背景下的一夫多妻、一夫一妻制婚姻,認為從基本的市場化原則出發,所有這些,在當時的背景下都是有其存在的合理性的。
歧視、犯罪和利他主義
貝克爾還用他的市場原理的方法,分析了歧視、犯罪和利他主義。
貝克爾所講的歧視包括種族歧視、性別歧視等。他打了一個比方,這就如同從貿易和要素流動中獲益一樣,如果沒有歧視,沒有這樣的貿易壁壘,也沒有由于歧視阻隔了交易,那么雙方都會受益;如果存在歧視,雙方都會受損。因而,歧視本身是一種花費,是用這種花費來換取自己的“愛好”。筆者甚至覺得從貝克爾的這些論述中可以引申出互相表揚和團結問題。團結和互相表揚可使雙方都受益。當然,這只是問題的一個方面。如果人們預期斗爭的收益更大,人們可能會選擇斗爭,并通過斗爭打倒對方。
貝克爾認為犯罪行為取決于成本和收益的比較,即犯罪是一個人根據個人收益進行計算的結果。影響犯罪收益的因素有:逮捕和定罪的可能性,懲罰的嚴厲程度,在合法職業中選擇職位的可能性等。用筆者自己的話講,如果腐敗一個槍斃一個,那么腐敗就會大大減少!
貝克爾認為,利他主義是贏得社會尊重的一種選擇。由于利他主義活動要消耗大量的時間,因此時間價值越高,利他主義供給就會越少;反之,個人的時間價值越低,這種供給就會越多。
讀著貝克爾的書,筆者的腦海里總是顯現著貝克爾曾經引用過的蕭伯納的名言:“經濟學是充分利用人生的藝術。”為了國人的行動更為合理,我們實在有必要普及最基本的經濟學知識。
(作者系中國人民大學中國特色社會主義政治經濟學研究中心學術委員會委員、經濟學院教授、博導。)